해외 거래소 트래블룰 통과할 때 자주 하는 실수 정리

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해외 거래소 트래블룰 통과할 때 자주 하는 실수 정리

국내외 거래소 간 100만 원 이상 자산 이동 시 트래블룰(Travel Rule) 검증이 진행됩니다. 단순한 입력 실수로 출금이 묶이거나 반환 처리에 며칠씩 걸리는 대표적인 사례들을 정리했습니다.

1. 영문 성명 불일치 (철자, 띄어쓰기, 성/이름 순서)

가장 많이 발생하는 반려 원인입니다. 국내 거래소의 신분증상 영문명과 해외 거래소 KYC 영문명이 일치해야 합니다.

• First / Last Name 순서 반대: 가입 시 성과 이름을 반대로 적어 자동 매칭이 실패하는 경우
• 스펠링 오류: 여권 표기와 철자가 한 글자라도 다를 경우
• 공백 차이: 한글 이름 두 글자 사이 띄어쓰기 인식 문제

2. 트래블룰 미연동(화이트리스트 미포함) 거래소 전송

국내 거래소가 지원하는 트래블룰 솔루션(CODE, VerifyVASP 등) 연동 거래소가 아닌 곳으로 송금 시 승인이 나지 않습니다. 반드시 이용 전 거래소 공지사항의 출금 가능 거래소 목록을 확인해야 합니다.

3. 100만 원 기준 금액 계산 착오

• 시세 급변: 전송 신청 시점에는 98만 원 상당이었으나, 처리 대기 중 코인 가격이 상승해 100만 원을 초과하여 추가 심사로 전환되는 경우
• 쪼개기 전송(스머핑) 주의: 트래블룰을 피하려고 90만 원 단위로 연속 송금 시 이상거래 감지 시스템(FDS)에 걸려 출금이 일시 정지될 수 있습니다.

4. 개인 지갑 사전 등록(화이트리스트) 누락

메타마스크 등 개인 지갑으로 출금할 경우, 사전에 본인 명의 지갑임을 인증하는 서명(Sign) 검증이나 캡처 심사를 거쳐야 출금이 승인됩니다. 타인 명의 지갑으로는 송금이 제한됩니다.

반려 시 신속 대처 요령

1. 거래소 내 '트래블룰 소명' 또는 '오입금 반환 접수' 메뉴로 이동합니다.
2. 해외 거래소 프로필 화면(UID, 영문 성명, 이메일이 함께 표시된 화면) 캡처본을 제출합니다.
3. 반환 승인 시 원래 보낸 지갑 주소로 반환되므로, 해당 지갑 네트워크가 정상 활성화되어 있는지 확인합니다.